Porque é que devo contratar um consultor para as minhas finanças pessoais?

Contratar um consultor financeiro não é um ato exclusivo de grandes empresas ou de pessoas com muito dinheiro.

De forma pontual ou continuada, o acompanhamento de um consultor pode ser fundamental para as suas finanças pessoais, ajudando-o a adequar as suas despesas e rendimentos de acordo com os seus objetivos e com o momento da sua vida. Trata-se de um profissional cuja visão estratégica vai permitir avaliar e organizar as finanças pessoais dos seus clientes.

“Mas quando devo procurar um consultor financeiro?”

1- Se está a pensar fazer algum investimento de maior risco, como comprar casa ou carro.

2- Se acha que poderia rentabilizar melhor os seus rendimentos, mas não sabe como.

3- Se está com dificuldades em controlar as suas finanças pessoais.

O que fica a ganhar com a contratação de um consultor para as suas finanças pessoais?

  • Planeamento das finanças pessoais

Conheça todas as suas despesas e saiba para onde está ir cada cêntimo dos seus rendimentos. Desta forma vai poder planear e definir objetivos a alcançar a médio e a longo prazo. A aplicação Boonzi pode ser uma grande ajuda, dando-lhe gráficos detalhados das suas despesas e dos seus rendimentos. Assim sabe sempre para onde está a ir o seu dinheiro.
  • Gestão dos investimentos

Comprar uma casa, um carro ou abrir um negócio próprio são exemplos de alguns investimentos que podem requerer a orientação de um consultor de finanças pessoais. O Consultor não só alertará para os riscos, como estará atento ao impacto que estes vão ter nas suas finanças e à carga fiscal que estes investimentos vão implicar.
  • Planeamento da reforma

O Consultor de Finanças também o pode ajudar a alcançar a sua independência financeira e planear a sua reforma. Se pretende deixar de trabalhar em determinada idade, a avaliação de um consultor vai ajudá-lo a programar os passos que deve dar para alcançar a sua independência financeira e deixar que os seus investimentos ou a sua poupança trabalhem por sim.
  • Gestão dos riscos

O papel do Consultor pessoais passa por alertá-lo para todos os riscos relacionados com as suas finanças, desde os investimentos inadequados aos seus hábitos excessivos.
  • Planeamento tributário

O profissional que acompanhar as suas finanças tem também o dever de o alertar para todos os impostos a que vai estar sujeito, seja na situação de organização das suas finanças ou no planeamento de algum investimento. Se decidir investir numa nova casa, por exemplo, os Consultores do Doutor Finanças poderão analisar consigo as melhores condições para o seu crédito habitação.
  • Motivação extra

Ter um Consultor de Finanças Pessoais que o aconselha e acompanha na organização e planeamento das suas finanças pode funcionar também com uma motivação extra para alcançar os seus objetivos. Este vai certamente contribuir para que tenha uma nova visão sobre as suas contas e para que renove o seu compromisso para com a sua carteira.

Recorrer aos serviços de um consultor de finanças pessoais não é só para “gente rica”, muito pelo contrário. O aconselhamento de um profissional pode ser fundamental para esclarecer aquelas pequenas questões relativas a créditos ou mesmo alertar para determinadas despesas que, por vezes, passam despercebidas no nosso dia-a-dia.

Os consultores do Doutor Finanças podem ajudá-lo a cuidar da sua saúde financeira.

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